Tạm dừng giao dịch với tài khoản ngân hàng nghi nhận nguồn tiền không hợp pháp

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) vừa có công văn gửi các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và tổ chức tín dụng (TCTD) tăng cường các biện pháp quản lý rủi ro trong mở, sử dụng tài khoản thanh toán.

Theo đó, với các tài khoản thanh toán nghi ngờ nguồn tiền chuyển vào không hợp pháp, các ngân hàng cần yêu cầu khách hàng ra quầy giao dịch để xác minh lại thông tin; đồng thời dừng cung cấp dịch vụ trên Mobile Banking, hoặc yêu cầu khách hàng xác thực giao dịch thanh toán điện tử bằng yếu tố sinh trắc học, chữ ký số.

Trường hợp có đủ căn cứ xác đáng, NHNN cho biết các ngân hàng thương mại có thể dừng giao dịch của khách hàng.

NHNN cũng yêu cầu các TCTD chủ động nghiên cứu, xây dựng, áp dụng các biện pháp quản lý rủi ro trong hoạt động mở, sử dụng tài khoản thanh toán nhằm phát hiện, ngăn ngừa các hành vi gian lận lừa đảo, lợi dụng tài khoản thanh toán cho mục đích bất hợp pháp.

Trong đó, các ngân hàng thương mại cần xây dựng, áp dụng bộ tiêu chí nhận diện các tài khoản thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo; thường xuyên cập nhật các dấu hiệu trong bộ tiêu chí và phổ biến quán triệt trên toàn hệ thống để áp dụng thống nhất.

Định kỳ hàng tháng, các ngân hàng hàng cung cấp thông tin về các tài khoản thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ liên quan đến giao dịch gian lận, lừa đảo cho NHNN.

NHNN rà soát tổng hợp xây dựng kho dữ liệu chung về tài khoản thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ gian lận và sẽ nghiên cứu để có cơ chế chia sẻ thông tin với các TCTD để góp phần ngăn ngừa hoạt động gian lận, lừa đảo qua tài khoản thanh toán.

Các TCTD cũng được yêu cầu rà soát quy trình, quy định nội bộ về mở, sử dụng tài khoản thanh toán và chỉ đạo cán bộ, nhân viên trong toàn hệ thống TCTD thực hiện nghiêm trình tự, thủ tục mở tài khoản thanh toán theo quy định, không thực hiện việc mở tài khoản thanh toán theo danh sách khách hàng lập sẵn, bảo mật thông tin khách hàng mở tài khoản.

Các ngân hàng đẩy nhanh tiến độ triển khai kết nối khai thác dữ liệu dân cư để làm sạch dữ liệu, xác minh chính xác khách hàng; đảm bảo kiểm tra, đối chiếu khớp đúng thông tin khách hàng mở tài khoản thanh toán với thông tin lưu trữ trên Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư nhằm hạn chế việc mở tài khoản thanh toán bằng giấy tờ tùy thân giả mạo, cho thuê tài khoản thanh toán.