Năm Bảy Bảy (NBB) tiếp tục muốn thế chấp dự án De Lagi để vay vốn từ ngân hàng

Liên tục vay nợ tại nhiều ngân hàng

Mới đây, Hội đồng quản trị CTCP Đầu tư Năm Bảy Bảy (mã CK: NBB) đã thông qua việc cầm cố/thế chấp tài sản là quyền tài sản phát sinh từ dự án Khu nghỉ dưỡng cao cấp kết hợp Khu dân cư De Lagi để đảm bảo cho khoản vay tại Vietinbank - chi nhánh 11.

Cụ thể giá trị của khoản vay này không được NBB cho biết.

Được biết, đây không phải lần đầu tiên Năm Bảy Bảy thế chấp dự án cho khoản vay tại Vietinbank khi trước đó, NBB cũng vay ngân hàng này với số tiền tối đa 900 tỷ đồng với thời gian vay vốn là tối đa 180 tháng (15 năm).

Mục đích vay nhằm hoàn phần vốn góp thực hiện Hợp đồng hợp tác kinh doanh giữa công ty và CTCP Đầu tư Hạ tầng Kỹ thuật Thành phố Hồ Chí Minh (HoSE: CII).

Để bảo đảm thực hiện nghĩa vụ thanh toán với VietinBank, Năm Bảy Bảy sẽ cầm cố, thế chấp các tài sản: Quyền phát sinh từ toàn bộ phần vốn góp của CII tại Công ty TNHH Đầu tư Cao ốc Điện Biên Phủ (chủ tài sản là CII).

Cùng với đó là quyền tài sản phát sinh từ hợp đồng hợp tác kinh doanh số 02 ngày 14/1/2022 và các phụ lục sửa đổi, bổ sung được ký giữa Năm Bảy Bảy và CII. Quyền tài sản, lợi ích hình thành hoặc phát sinh từ dự án Khu nghỉ dưỡng cao cấp kết hợp khu dân cư De Lagi.

Ngoài ra, quyền tài sản phát sinh từ các hợp đồng cho thuê giữa bên cho thuê (CTCP Đầu tư cao ốc Điện Biên Phủ) và bên thuê tại tòa cao ốc văn phòng 152 Điện Biên Phủ, Phường 25, Quận Bình Thạnh, Tp.Hồ Chí Minh. Chủ tài sản là CTCP Đầu tư cao ốc Điện Biên Phủ.

Với khoản nay này, CII là đơn vị đứng ra bảo lãnh toàn bộ nghĩa vụ tài chính của Năm Bảy Bảy. Theo đó, ngày 15/6, CII đã thông qua việc bảo lãnh khoản vay trị giá 900 tỷ đồng của Năm Bảy Bảy tại VietinBank chi nhánh 11 Thành phố Hồ Chí Minh.

Đáng chú ý, ngoài khoản vay tại Vietinbank, tại ngày 30/9/2023, Năm Bảy Bảy cũng có các khoản vay nợ tại nhiều ngân hàng khác như BIDV, Vietcombank, VPBank và các thành viên cùng nhóm CII như Công ty TNHH MTV Khu Bắc Thủ Thiêm, CII E&C,...

Năm Bảy Bảy thoát lỗ nhờ doanh thu tài chính

Về tình hình kinh doanh, theo Báo cáo tài chính quý III/2023 của Năm Bảy Bảy cho thấy, quý III/2023, doanh nhiệp ghi nhận doanh thu đạt 16,95 tỷ đồng, giảm 86% so với cùng kỳ, lợi nhuận sau thuế ghi nhận 0,16 tỷ đồng, giảm 47,6% so với cùng kỳ. Trong đó, Công ty đã kinh doanh dưới giá vốn trong quý III dẫn tới biên lợi nhuận gộp giảm từ 56,6%, về âm 2,7%.

Xét về hoạt động kinh doanh cốt lõi (lợi nhuận gộp – chi phí tài chính – chi phí bán hàng & quản lý doanh nghiệp), trong quý III/2023, NBB ghi nhận lỗ 57,49 tỷ đồng so với cùng kỳ lỗ 22,4 tỷ đồng, tức tăng lỗ thêm 35,09 tỷ đồng.

Tuy nhiên, doanh thu tài chính ghi nhận đột biến đã giúp công ty thoát lỗ. Cụ thể, theo thuyết minh của công ty, doanh thu tài chính trong quý III tăng đột biến chủ yếu do ghi nhận 63,6 tỷ đồng doanh thu từ hợp tác đầu tư.

Luỹ kế 9 tháng đầu năm 2023, Năm Bảy Bảy ghi nhận doanh thu đạt 210,7 tỷ đồng, giảm 27,4% so với cùng kỳ và lợi nhuận sau thuế ghi nhận 0,6 tỷ đồng, giảm 70,9% so với cùng kỳ.

Được biết, trong năm 2023, Năm Bảy Bảy đặt kế hoạch kinh doanh với doanh thu 800 tỷ đồng, tăng 71,7% so với cùng kỳ và lợi nhuận sau thuế dự kiến 20,5 tỷ đồng, tăng 241,7% so với thực hiện trong năm 2022. Như vậy, kết thúc 9 tháng đầu năm 2023, Công ty Năm Bảy Bảy mới hoàn thành 3% so với kế hoạch lợi nhuận năm.

Tính tới cuối quý III/2023, tổng nợ vay ngắn hạn và dài hạn của NBB tăng 13,3% so với đầu năm, tương ứng tăng thêm 416,3 tỷ đồng, lên 3.546,4 tỷ đồng và chiếm 51,7% tổng nguồn vốn. Trong đó, nợ vay ngắn hạn là 708,7 tỷ đồng và nợ vay dài hạn là 2.837,7 tỷ đồng.

Tổng tài sản của Năm Bảy Bảy tính đến ngày 30/9/2023 tăng 7,4% so với đầu năm, tương ứng tăng thêm 472 tỷ đồng, lên 6.859,3 tỷ đồng.

Đối với tồn kho, hai dự án có tồn kho lớn nhất là dự án Khu dân cư Sơn Tịnh - Quảng Ngãi và dự án Khu nghỉ dưỡng cao cấp kết hợp khu dân cư De Lagi. Trong đó, tại thời điểm 30/9/2023, tồn kho dự án Khu dân cư Sơn Tịnh - Quảng Ngãi tăng 13% so với đầu năm, tương ứng tăng 72,3 tỷ đồng, lên 628,1 tỷ đồng; tồn kho dự án Khu nghỉ dưỡng cao cấp kết hợp khu dân cư De Lagi tăng 13,5% so với đầu năm, tương ứng tăng thêm 96,2 tỷ đồng, lên 809,5 tỷ đồng…

De Lagi cũng chính là một trong ba dự án mà Năm Bảy Bảy đã vay vốn 940 tỷ đồng từ CTCP Đầu tư Hạ tầng Kỹ thuật TP. HCM (mã CK: CII - NBB là công ty liên kết của CII, với tỷ lệ góp vốn của CII tại NBB là 37,52%) để hoàn vốn đầu tư vào hồi đầu tháng 11/2023, bên cạnh hai dự án khác là NBB II và NBB Garden III.

Đầu tháng 12/2023, Năm Bảy Bảy cũng công bố về việc nhận hợp tác kinh doanh với CII tại dự án này với giá trị hợp tác tối đa là 500 tỷ đồng.