Lừa lấy mã OTP nhân viên ngân hàng chiếm đoạt tiền tỷ của khách

(CL&CS) - Lợi dụng khách hàng không thành thạo cách đăng nhập qua app, nữ nhân viên ngân hàng ở An Giang lừa lấy mã OTP, chiếm đoạt hơn 1,2 tỷ đồng.

Ngày 12/3, TAND tỉnh An Giang mở phiên xét xử sơ thẩm bị cáo Nguyễn Thị Kim Phương (32 tuổi, ngụ huyện Thoại Sơn) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Theo cáo trạng, Phương là nhân viên một chi nhánh ngân hàng tại An Giang. Trước Tết Nguyên đán năm 2022, thông qua giới thiệu, anh N.Q.T. quen biết rồi liên hệ Phương làm thủ tục vay vốn.

Bị cáo Nguyễn Thị Kim Phương tại phiên toà. Ảnh: T.T

Sau khi thẩm định tài sản thế chấp là quyền sử dụng đất, Phương thông báo cho anh T. biết hồ sơ được ngân hàng giải ngân vốn vay hơn 1,2 tỷ đồng. Cùng thời gian này, do nợ nần, không có khả năng chi trả nên bị cáo nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của khách hàng.

Khoảng đầu tháng 3/2022, anh T. đến ngân hàng làm thủ tục vay vốn. Lợi dụng việc anh T. không thành thạo cách đăng nhập qua app, Phương mở ứng dụng trên điện thoại của mình, đăng nhập vào tài khoản anh T.

Phương yêu cầu anh T. gửi mã OTP, đổi mã Pin và Soft Token rồi chuyển hết số tiền đã giải ngân qua tài khoản của bị cáo và chủ nợ.

Anh T. sau đó nhiều lần liên lạc với Phương về số tiền trên thì bị cáo nói dối đang chờ giải ngân. Biết bị lừa, anh T. đến cơ quan công an trình báo sự việc.

Ngày 28/8/2024, Phương bị khởi tố, bắt tạm giam. Trong quá trình điều tra, người nhà của Phương giao nộp 400 triệu đồng nhằm khắc phục hậu quả.

Hội đồng xét xử tuyên phạt Nguyễn Thị Kim Phương 11 năm tù tội danh trên, đồng thời buộc bị cáo bồi thường cho bị hại số tiền đã chiếm đoạt và lãi suất theo yêu cầu của ngân hàng.

Theo Tri thức và Cuộc sống

Bình luận

Nổi bật

Thủ tướng chỉ đạo khắc phục hậu quả vụ cháy khí mê-tan tại mỏ than Quảng Ninh

sự kiện🞄Thứ năm, 02/10/2025, 08:35

(CL&CS) - Phó Thủ tướng Chính phủ Bùi Thanh Sơn vừa ký Công điện số 177/CĐ-TTg ngày 29/9/2025 của Thủ tướng Chính phủ về việc cháy khí mê-tan tại Công ty Than Dương Huy -TKV phường Mông Dương, tỉnh Quảng Ninh.

Cảnh báo giả mạo trang Facebook của Bộ Tài chính để lừa đảo

sự kiện🞄Thứ năm, 25/09/2025, 15:53

(CL&CS) - Bộ Tài chính cho biết đã xuất hiện trang Facebook có tên "Bộ Tài Chính – Cổng Tiếp Nhận Hồ Sơ" sử dụng hình ảnh, thông tin của Bộ, tự nhận là cơ quan đại diện để thu hồi tiền cho nạn nhân bị lừa đảo qua mạng. Đây là trang giả mạo, người dân và doanh nghiệp cần hết sức cảnh giác.

Cập nhật một số hình thức lừa đảo phổ biến trong lĩnh vực ngân hàng và cách nhận diện

sự kiện🞄Thứ ba, 16/09/2025, 17:06

(CL&CS) - Thời gian gần đây, tình hình tội phạm công nghệ cao, đặc biệt là các hành vi gian lận liên quan đến thẻ ngân hàng, đang có xu hướng gia tăng cả về mức độ tinh vi lẫn quy mô. Nhằm nâng cao cảnh giác và đảm bảo an toàn trong hoạt động thanh toán thẻ, các ngân hàng vừa cập nhật một số hình thức lừa đảo, đánh cắp thông tin thẻ ngân hàng và khuyến cáo giao dịch an toàn.

Tiêu điểm