Trách nhiệm của Cơ quan Thanh tra, Giám sát Ngân hàng Nhà nước ở đâu?

Hành trình gây thiệt hại 15.260,6 tỷ đồng

Ngày 10/7/2012, sau 5 tháng thanh tra TrustBank, NHNN kết luận ngân hàng này lỗ lũy kế 6.061,7 tỷ đồng, vốn chủ sở hữu bị âm 2.854,8 tỷ đồng. NHNN chấp thuận cho Phạm Công Danh, Chủ tịch HĐTV kiêm TGĐ Công ty TNHH Tập đoàn Thiên Thanh, đại diện nhóm cổ đông Thiên Thanh thực hiện “sứ mệnh” tái cơ cấu TrustBank. Để thực hiện việc “tiếp quản” TrustBank, nhóm cổ đông Thiên Thanh mua toàn bộ 84,92% cổ phần từ nhóm cổ đông Phú Mỹ do bà Hứa Thị Phấn làm đại diện.

Quá trình tái cơ cấu TrustBank của Phạm Công Danh không những không vực dậy được ngân hàng này mà ngày càng thua lỗ, vốn chủ sở hữu tiếp tục âm, nợ xấu có khả năng mất vốn tăng cao và thanh khoản luôn mức báo động. Đến ngày 31/12/2012, chưa đầy 6 tháng kể từ ngày tiếp quản (6/6/2012), Phạm Công Danh “giúp” ngân hàng lỗ thêm 2.704,1 tỷ đồng, đưa tổng lỗ lũy kế lên 8.765,8 tỷ đồng và vốn chủ sở hữu âm 5.711,1 tỷ đồng.

Trong năm 2013, Phạm Công Danh tiếp tục đưa VNCB vào xoáy lỗ khi lợi nhuận âm thêm 2.584,4 tỷ đồng đưa tổng lỗ lũy kế lên 11.348,2 tỷ đồng và vốn chủ sở hữu âm 8.295,5 tỷ đồng. Đến ngày 26/7/2014, thời điểm khởi tố vụ án, vốn chủ sở hữu của ngân hàng này âm 18.469 tỷ đồng, tổng nợ phải trả là 38.255,8 tỷ đồng, tổng tài sản là 16.745,6 tỷ đồng.

Như vậy, sau 2 năm 1 tháng 20 ngày, tương đương 780 ngày, tiếp quản VNCB, Phạm Công Danh đã rút 18.688 tỷ đồng tại ngân hàng và gây thiệt hại với số tiền lên tới 15.260,6 tỷ đồng, vốn chủ sở hữu âm thêm 15.614,2 tỷ đồng. Vì sao, chỉ trong một thời gian ngắn mà Phạm Công Danh rút ruột VNCB với số tiền khủng khiếp như vậy? Chắc chắn phải có sự giúp sức của một số nhân vật ở NHNN.

Trách nhiệm của Cơ quan Thanh tra Giám sát NHNN ở đâu khi để xảy ra hàng loạt vi phạm pháp luật tại nhiều ngân hàng trị giá hàng ngàn tỷ đồng?

Vai trò của Cơ quan Thanh tra, Giám sát NHNN?

Sau khi được NHNN chấp thuận chủ trương phương án tái cơ cấu TrustBank, Phạm Công Danh đã nắm quyền kiểm soát, chi phối VNCB (tên mới của TrustBank) trong khi ngân hàng này bị NHNN đặt vào tình trạng kiểm soát và mọi giao dịch có giá trị từ 5 tỷ đồng trở lên đều phải có ý kiến của Tổ Giám sát.

Theo kết quả điều tra của Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an việc Phạm Công Danh rút số tiền lên tới 18.688 tỷ đồng, ngoài trách nhiệm của Tổ Giám sát (Hà Tấn Phước, Lê Văn Thanh, Phạm Thế Tuân và Ngô Văn Thanh) đặt tại VNCB có trách nhiệm của lãnh đạo NHNN, Ban Chỉ đạo tái cơ cấu VNCB, Cơ quan Thanh tra Giám sát NHNN, NHNN chi nhánh tỉnh Long An. Ngoài ra, việc NHNN chấp thuận để cho Phạm Công Danh tham gia tái cơ cấu TrustBank, tham gia HĐQT đặc biệt là với cương vị chủ tịch cho thấy có nhiều sai phạm liên quan đến nhiều cá nhân của nhiều đơn vị thuộc NHNN cũng cần phải được điều tra làm rõ.

Đồng quan điểm trên, luật sư Trương Thị Thanh Mai, Công ty Đông luật và Cộng sự cho biết thêm: “Phạm Công Danh đã bị TAND tối cao xử phạt 6 năm tù về tội “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” (Điều 135 Bộ luật Hình sự 1985) vào năm 1990. Theo Điều 8 Bộ luật Hình sự 1985, đây là tội phạm nghiêm trọng. Người đã bị kết án về tội từ tội phạm nghiêm trọng trở lên không được ứng cử vào HĐQT”.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an đã quyết định tách vụ án 4 bị can là thành viên Tổ Giám sát của NHNN tại VNCB thành vụ án hình sự số 05/C46(P10) ngày 11/3/2016 về hành vi “Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng”, quy định tại Điều 285 Bộ luật Hình sự. Như vậy, các sai phạm của 4 cá nhân này sẽ được làm rõ cùng trách nhiệm liên đới của Cơ quan Thanh tra Giám sát NHNN, đặc biệt là những người đứng đầu cơ quan này khi để VNCB âm vốn gấp 5 lần vốn điều lệ!

 Nhóm Phóng viên