Vì sao cán bộ ngân hàng ‘sập bẫy’ siêu lừa Huyền Như?

Sáng 8/1, phiên tòa xét xử Huỳnh Thị Huyền Như
tiếp tục với phần thẩm vấn một số cán bộ ngân hàng liên quan đến sai phạm trong
quá trình Như sử dụng các thẻ tiết kiệm của các nhân viên ngân hàng ACB để thế
chấp vay và chiếm đoạt tiền của Vietinbank – chi nhánh Điện Biên Phủ, chi nhánh
Đinh Tiên Hoàng và ngân hàng VIB – chi nhánh TP.HCM.

Theo cáo trạng, Huỳnh Thị Huyền Như đã sử dụng
474,05 tỷ đồng của ACB và 59,5 tỷ đồng ký hợp đồng gửi tiền tại Vietinbank – chi
nhánh TP.HCM để tự trích lập thành các thẻ tiết kiệm rồi đem thế chấp tại 2
phòng giao dịch Điện Biên Phủ và Đinh Tiên Hoàng thuộc Vietinbank – chi nhánh
Nhà Bè vay 514,3 tỷ đồng dù không có chữ ký của chủ thẻ.

Trả lời thẩm vấn, hầu hết các bị cáo bị truy tố
về tội “vi pham các quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín
dụng” có sai phạm nhưng đều xuất phát từ sự kính trọng, nể nang đối với Huỳnh
Thị Huyền Như.

Sau đây là trích đoạn chủ tọa thẩm vấn một số bị
cáo nguyên là cán bộ, nhân viên của Vietinbank về hành vi trên:

Bị cáo Trần Thanh Thanh – Trưởng phòng giao dịch
Điện Biên Phủ

- Trong vụ án, bị cáo bị truy tố về hành
vi gì?

Bị cáo có tham gia giải ngân cho 6 hợp
đồng tín dụng có giá trị 26 tỷ đồng bằng các sổ tiết kiệm.

- Bị cáo đã giải ngân theo quy tình nào?

Bị cáo bỏ qua quy trình không có mặt
khách hàng nhưng vẫn ký cho giải ngân.

- Lý do?

Nhiều lý do như bị cáo mới được bổ
nhiệm thay chị Như ngày đầu tiên chưa nắm được hết. Bị cáo nhận được điện thoại
của Phó giám đốc Đinh Tiên Hoàng nên nghĩ rằng khoản vay này đã được sự đồng ý
của cấp trên, tin tưởng chị Như nên đồng ý.

- Cấp trên nói gì?

Dạ, bảo tạo điều kiện cho những người
này.

- Bị cáo phải biết rằng dù là người có
quen biết nhưng cũng cần phải đầy đủ hồ sơ, chứng từ theo quy định chứ?

Dạ, bị cáo lấy các sổ tiết kiệm đem thế
chấp đó kiểm tra trên hệ thống thì thấy những tài khoản này có thật. Bị cáo nghĩ
cho vay điều quan trọng nhất là phải đảm bảo khả năng thu hồi vốn là được nên bị
cáo đã “linh hoạt”.

- Nhưng việc linh hoạt đó có vi phạm pháp
luật không?

Dạ, vi phạm pháp luật ạ.

Bị cáo Hoàng Hương Giang – giao dịch viên Điện
Biên Phủ

- Quá trình tiếp nhận hồ sơ của khách
hàng bị cáo là người tiếp nhận trực tiếp từ khách hay do người khác trong phòng
giao dịch chuyển cho bị cáo?

Nếu gửi tiền thì bị cáo nhận trực tiếp
từ khách còn nếu giải ngân thì bị cáo nhận hồ sơ từ bộ phận tín dụng.

- Khi nhận bị cáo làm gì?

Kiểm tra đầy đủ thông tin nếu đủ thì bị
cáo tiến hành giải ngân để chuyển tiền. Lúc đó, bị cáo nhận thấy chưa đầy đủ,
thiếu chữ ký của khách hàng, bị cáo có hỏi thì bên tín dụng trả lời “đây là
khách hàng VIP của chị Như, khách hàng chưa đến được nên chị Như sẽ bổ sung
sau”.

Tương tự như trên, các bị cáo Phạm Thị Tuyết Anh
- giao dịch viên, bị cáo Bùi Ngọc Quyên – Phó phòng giao dịch Điện Biên Phủ, bị
cáo Đoàn Lê Du – Trưởng phòng GD Đinh Tiên Hoàng và những bị cáo còn lại đều cho
rằng mình sai phạm là do quá tin tưởng Như.

Hình ảnh người phụ nữ này trong ngân
hàng lúc đó rất có uy tín, được tín nhiệm, là tấm gương sáng với mọi người.

Bị cáo Bùi Ngọc Quyên sau đó bật khóc và nói
thêm: xin HĐXX xem xét cho bị cáo. Chị Như là người uy tín, có công rất lớn
trong việc đem doanh số về cho ngân hàng.

Trong khi đó, bị cáo thấy bản chính
thẻ tiết kiệm đã có rồi, chị Như từ hồi đó đến giờ làm việc rất đàng hoàng được
lãnh đạo phòng ban rất tín nhiệm, chị ấy có nhiều khách hàng lớn lắm nên bị cáo
cứ thế làm theo thôi.

Trước câu trả lời của các bị cáo, chủ tọa phải
thốt lên: “Mỗi công đoạn, quy trình nếu mỗi người cứ bỏ qua một chút thì sao
có thể ngăn chặn được hành vi sai phạm, hạn chế rủi ro và hôm nay hậu quả đặc
biệt nghiêm trọng, các bị cáo có biết…”

M.Phượng

Nguồn: vietnamnet.net