Đầu tư dự án "trên giấy" và hưởng lãi suất "khủng", liệu có an toàn?

Theo quy định của Ngân hàng Nhà nước (NHNN), việc trả lãi suất tự thỏa thuận, không được vượt quá 20%/năm.

Công ty CP Đầu tư tài chính Sunshine (trụ sở tại tầng 9, tòa nhà HanDiCo, Phạm Hùng, Nam Từ Liêm, Hà Nội), hoạt động trong lĩnh vực BĐS, nhưng trên internet, không có thông tin về Công ty này, chưa hề thực hiện một DA nào; mặc dù đăng kí giấy phép từ năm 2011, nhưng đang “âm thầm” kêu gọi đầu tư.

Trong vai người cần đầu tư BĐS, phóng viên làm việc với ông Nguyễn Bá Cảnh, Giám đốc Công ty CP Đầu tư tài chính Sunshine về việc góp vốn và hưởng lãi suất, ông Cảnh cho biết: “Công ty đã có đất ở  Lương Sơn, Hòa Bình, đang chuẩn bị thực hiện DA khu nghỉ dưỡng cao cấp. Công ty muốn huy động vốn để thực hiện, người góp vốn từ 15 triệu trở lên, sẽ trả lãi hàng tháng, với lãi suất từ 36 – 40%/năm”. Trước thắc mắc về DA mới là bãi đất trống, liệu giấy tờ pháp lý, cũng như tiến độ thực hiện ra sao? Ông Cảnh cho biết: “ DA sắp cho thi công. Hôm vừa rồi những nhà đầu tư lên tham quan thấy ưng lắm, đầu tư BĐS vào Công ty chắc chắn rẻ hơn thị trường từ 5 – 10%. Sau DA ở Hòa Bình, Công ty còn DA ở Hà Đông. Tòa sông Đà ở Hà Đông là của Công ty. Chúng tôi có mối "quan hệ", nên xin nó "dễ thở" hơn. Rồi ở Vân Đồn, hơn tháng nay, có nhiều người hỏi và "chốt" đầu tư vào đó, pháp lý Công ty lo hết rồi".

Bản giới thiệu về công ty và danh sách mức đầu tư, lãi suất

Khi được hỏi về giấy tờ pháp lý, ông Cảnh lại chuyển sang chủ đề khác. Về thắc mắc, DA đó tên gì? Ông Cảnh chỉ nói DA ở Lương Sơn, hợp tác với đơn vị thi công - Công ty Tùng Lâm, xây dựng trên diện tích gần 2 ha, với chức năng khu nhà ở nghỉ dưỡng cao cấp, toàn bộ đất DA đã chuyển sang thổ cư, chứ không nói tên DA, vị trí cụ thể.

Ông Cảnh còn giới thiệu, đến cuối năm 2021, Công ty lên sàn chứng khoán, dự kiến phát hành 39.300.000 cổ phiếu, định hướng trong tương lai trở thành một tập đoàn đa ngành nghề, ngoài BĐS còn có y tế, giáo dục, khoáng sản, kinh doanh bán lẻ,… đầu tư vào Công ty sẽ an toàn, chứ không rủi ro như đầu tư truyền thống.

"Hoài bão" của Công ty phát triển thành tập đoàn lớn có thật , hay chỉ vẽ trên giấy?

Ông Cảnh trưng ra tờ giấy ghi lãi suất, giới thiệu các DA chung chung, không có thông tin cụ thể, liệu nhà đầu tư có thể tin tưởng "rót" tiền? Rồi chỉ cần đóng từ 15 triệu đồng, được hưởng lãi suất lên tới 40%/năm. Cụ thể, các mức hợp tác kinh doanh từ 15 triệu đến 1,2 tỷ, sẽ được chia lợi nhuận từ 36 – 40%, thời gian phân chia lợi nhuận 18 tháng; đầu tư 1,2 tỷ đồng, sau 18 tháng, nhận được hơn 2,1 tỷ đồng. 

Ngày 25/12/2019, liên hệ để làm việc với Công ty CP Đầu tư tài chính Sunshine, PV chỉ thấy trụ sở Công ty đóng cửa. Hơn thế, trong danh sách văn phòng, các đơn vị, tại tòa nhà HANDICO không có tên Công ty Sunshine.

Trong danh sách văn phòng, đơn vị tại HANDICO không có tên của Sunshine

Theo Điều 468, Bộ luật Dân sự 2015, quy định về lãi suất vay: "Lãi suất vay do các bên thỏa thuận. Trường hợp các bên có thỏa thuận, lãi suất  không được vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay, trừ trường hợp luật khác có liên quan quy định khác… Trường hợp lãi suất theo thỏa thuận vượt quá lãi suất giới hạn được quy định tại Khoản này, mức lãi suất vượt quá không có hiệu lực”.

Đắc Ninh - Thanh Bình