TP.HCM: Triển khai quy định phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực bất động sản

Thực hiện quy định về phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản, mới đây Sở Xây dựng TP.HCM đã yêu cầu các doanh nghiệp hoạt động môi giới bất động sản, sàn giao dịch bất động sản trên địa bàn ban hành và thực hiện quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền.

Việc gia tăng quá nhiều nhà đầu tư kinh doanh thứ cấp trong phân khúc nhà ở cao cấp và trung cao cấp nhằm đầu tư kinh doanh, cất giữ tài sản, cũng có thể nhằm mục đích rửa tiền, dễ dẫn đến việc đầu cơ và kích giá ảo trên thị trường bất động sản. Ảnh:T.L

Cụ thể, Sở Xây dựng yêu cầu các doanh nghiệp kinh doanh, môi giới bất động sản phải thực hiện các quy định về nhận biết khách hàng, cập nhật thông tin khách hàng, rà soát các giao dịch, áp dụng biện pháp tăng cường đối với khách hàng có rủi ro cao… từ đó lập báo cáo về các giao dịch đáng ngờ, các giao dịch bằng tiền mặt có giá trị lớn từ 300 triệu đồng trở lên để báo cáo Cục Quản lý nhà và Thị trường bất động sản (Bộ Xây dựng) và Cục Phòng chống rửa tiền (Ngân hàng Nhà nước). 

Sở Xây dựng TP.HCM cũng yêu cầu các doanh nghiệp kinh doanh địa ốc tại TP.HCM phải thực hiện đánh giá rủi ro về các giao dịch bất động sản, kết quả gửi về Cục Quản lý nhà và Thị trường bất động sản và Cục Phòng chống rửa tiền trước ngày 15/9 để thống kê, theo dõi phục vụ công tác thanh tra, giám sát. 

Bên cạnh đó, Sở Xây dựng TP.HCM cũng yêu cầu Thanh tra xây dựng tăng cường thanh tra, kiểm tra việc thực hiện các quy định pháp luật về phòng chống rửa tiền trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản để báo cáo Cục Quản lý nhà và Thị trường bất động sản. 

Trước đó, trong một báo cáo gửi Thủ tướng Chính phủ, Hiệp hội Bất động sản TP.HCM (HoREA) đã bày tỏ một số quan ngại về thị trường bất động sản TP.HCM năm 2019, trong đó có cảnh báo hiện tượng rửa tiền ở phân khúc cao cấp, hạng sang.

Theo báo cáo thị trường của CBRE năm 2018, trong phân khúc bất động sản cao cấp, hạng sang, tỷ lệ mua đầu tư chiếm đến 61%, đầu tư ngắn hạn chiếm 13%, khách hàng mua để ở chỉ chiếm 26%. So sánh với năm 2017, mua đầu tư chiếm 50%, đầu tư ngắn hạn chiếm 15%, khách hàng mua để ở chiếm 35%, thì tỷ lệ nhà đầu tư kinh doanh thứ cấp năm 2018 tăng mạnh so với năm 2017.

Ông Lê Hoàng Châu, Chủ tịch HoREA cho rằng, việc gia tăng quá nhiều nhà đầu tư kinh doanh thứ cấp trong phân khúc nhà ở cao cấp và trung cao cấp nhằm đầu tư kinh doanh, cất giữ tài sản, cũng có thể nhằm mục đích rửa tiền, dễ dẫn đến việc đầu cơ và kích giá ảo trên thị trường bất động sản.

Ông Phạm Gia Bảo, Phó Cục trưởng Cục Phòng chống rửa tiền (NHNN) cho biết: Theo Báo cáo kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền giai đoạn 2012-2017, đối với lĩnh vực bất động sản nguy cơ rửa tiền là cao, mức độ rủi ro rửa tiền là trung bình cao, mức độ tổn thương về rửa tiền là trung bình. Bất động sản là lĩnh vực thu hút được nhiều nguồn tiền đầu tư có giá trị lớn, các giao dịch lại thường bằng tiền mặt hoặc chuyển khoản và không thông qua sàn giao dịch bất động sản nên rất khó cho các cơ quan chức năng kiểm tra, xác định nguồn gốc của tiền.

Bên cạnh đó, hiện nay, Việt Nam đang trong quá trình hội nhập kinh tế quốc tế rất mạnh, dòng vốn đầu tư nước ngoài ngày càng lớn - đây là điều kiện thuận lợi cho hoạt động rửa tiền. Các đối tượng mang tiền vào thuê quyền sử dụng đất, lập nhà xưởng, hoạt động và chuyển lợi nhuận đến một số địa chỉ theo mong muốn; một thời gian sau, tuyên bố phá sản hoặc biến mất, những đồng tiền bẩn đã được khoác vỏ bọc hợp pháp.

Mới đây, Bộ Xây dựng đã có công văn gửi Sở Xây dựng các tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương về việc thực hiện công tác phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản trong đó có nội dung yêu cầu lập và gửi báo cáo các giao dịch đáng ngờ, báo cáo các giao dịch tiền mặt có giá trị lớn (từ 300 triệu đồng trở lên) về Cục Quản lý nhà và thị trường bất động sản - Bộ Xây dựng và Cục Phòng, chống rửa tiền - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam theo đúng các quy định của pháp luật phòng, chống rửa tiền.

K.C

Nên đọc

Các ngân hàng không được mua trái phiếu doanh nghiệp bất động sản

Mạnh tay thanh lọc thị trường bất động sản

“Miếng bánh” đất công khó nuốt, nhiều doanh nghiệp bất động sản “sống dở chết dở”

Sacombank rao bán hàng loạt bất động sản thế chấp