Ngày càng nhiều người có nhu cầu tích lũy tài sản, tạo giá trị cho tài sản qua nhiều thế hệ

Tại một hội thảo mới đây, nhiều chuyên gia nhận định, việc phân bổ tài sản hợp lý ngày càng trở thành một nguyên tắc quan trọng trong quản lý tài chính cá nhân hiện đại trên toàn thế giới. Bên cạnh các kênh đầu tư như bất động sản, chứng khoán hay tiền gửi, bảo hiểm nhân thọ ngày càng được xem là một cấu phần quan trọng trong danh mục tài sản dài hạn.

Theo nhiều nghiên cứu trong lĩnh vực quản lý tài sản cá nhân, khách hàng tại các thị trường này thường phân bổ khoảng 5% đến 20% tổng tài sản vào các giải pháp bảo hiểm như một cấu phần của danh mục tài sản dài hạn.

Tại Việt Nam, xu hướng này cũng đang dần hình thành khi ngày càng nhiều khách hàng quan tâm đến việc đầu tư dài hạn, hoạch định tài chính và xây dựng gia sản cho các thế hệ tương lai.

Nắm bắt xu hướng, nhiều giải pháp đáp ứng nhu cầu người dùng và thị trường đã ra mắt , ví dụ như giải pháp Xanh Phú Quý (Evergreen Prosperity), sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị thế hệ mới của Manulife  được triển khai thông qua kênh đại lý và kênh đối tác ngân hàng VietinBank giúp khách hàng vừa bảo vệ tài chính trước rủi ro, vừa tích lũy và đầu tư dài hạn thông qua các quỹ liên kết đơn vị được quản lý và đầu tư chuyên nghiệp.

Giải pháp này được xem là giải pháp tài chính toàn diện, kết hợp giữa bảo vệ của bảo hiểm nhân thọ và tiềm năng tăng trưởng tài sản thông qua đầu tư dài hạn, với thời gian đóng phí ngắn chỉ từ 5 năm, với nhiều điểm nổi bật như: Kết hợp bảo vệ và đầu tư dài hạn trong cùng một giải pháp tài chính với thời gian đóng phí ngắn, chỉ từ 5 năm; Khả năng rút tiền định kỳ từ năm thứ 11, phục vụ các mục tiêu tài chính dài hạn; Tham gia quỹ liên kết đơn vị được quản lý chuyên nghiệp, tận dụng sức mạnh của đầu tư dài hạn và lãi kép; Tối ưu hóa hiệu quả đầu tư thông qua việc giảm thiểu các loại chi phí liên quan.

Bên cạnh đó, Xanh Phú Quý cho phép chuyển giao hợp đồng bảo hiểm cho thế hệ tiếp theo, hỗ trợ việc kế thừa và tiếp tục kiến tạo gia sản qua nhiều thế hệ. Nhờ đó, khách hàng có thể chủ động tích lũy và quản lý tài sản dài hạn, hướng tới việc hình thành gia sản bền vững cho gia đình.

Bà Tina Nguyễn, Tổng Giám đốc Manulife Việt Nam, cho biết: “Ngày nay, khách hàng không chỉ tìm kiếm sự bảo vệ trước rủi ro mà còn mong muốn những giải pháp giúp họ xây dựng và phát triển tài sản dài hạn cho bản thân và gia đình.  Manulife mong muốn mang đến một giải pháp giúp khách hàng được bảo vệ ngay từ hôm nay, đồng thời từng bước tích lũy và kiến tạo gia sản cho các thế hệ tương lai”.