Cái bẫy tiền ảo

Hàng loạt trò lừa đảo và nhất là sau vụ cướp 35 tỷ đồng liên quan đến tiền ảo này đã cho thấy biến tướng của loại hình này đang đem lại hiểm nguy cùng hệ lụy khó lường. Cảnh báo đã nhiều, bài học không ít, nạn nhân khá đông nhưng hậu quả vẫn đến!

Mới đây, trước tình trạng lừa đảo từ những kẻ “kinh doanh” tiền ảo bất lương nở rộ,  Bộ TT-TT đã gửi tin nhắn đến các thuê bao di động, khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác, không chuyển tiền hoặc cung cấp thông tin cá nhân cho người lạ qua điện thoại.

Nếu có hiện tượng này, Bộ TT-TT đề nghị người dân trình báo ngay cho cơ quan công an để xử lý hoặc thông báo đến số điện thoại trực ban hình sự của Cục Cảnh sát hình sự qua số điện thoại 0692348560 để được hướng dẫn kịp thời.

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Việt Nam và các cơ quan quản lý khẳng định đến thời điểm này Việt Nam chưa công nhận bất cứ loại hình tiền điện tử và tiền kỹ thuật số (tiền ảo). Những bàn thảo hay ý kiến về tiền ảo mới chỉ được đề xuất hoặc đưa ra thảo luận trong các hội nghị, hội thảo không có nghĩa là sắp tới Nhà nước sẽ cho phép lưu hành hay công nhận. Tuy nhiên, cho đến nay ước tính có khoảng 30 loại tiền ảo đang lưu hành hoặc trao đổi, buôn bán trái phép ở Việt Nam, phần lớn do những người tham gia từng loại hình giao dịch với nhau hay trên sàn thế giới.

Cục Cảnh sát hình sự Bộ Công An cảnh báo hiện có nhiều đường dây lôi kéo nhà đầu tư tham gia đầu tư "tiền ảo"; chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng; có đường dây đã bị Bộ Công an triệt phá. Người chơi bị hấp dẫn bởi hình thức đầu tư đơn giản nhưng có khi lãi suất tới 90%/tháng (thậm chí, có đường dây lãi suất 120%/tháng). Chỉ cần nhìn vào lãi suất không tưởng trên đã thấy quá rõ phi lý nhưng đã có hàng ngàn người lao vào với kết cục trắng tay, nợ nần, tan cửa nát nhà, đổ vỡ tình cảm và mất mát bạn bè...

Không chỉ ở Việt Nam mà năm 2018, giới đầu tư tiền ảo trên thế giới đã sốc nặng khi chứng kiến sự sụp đổ của tiền ảo Bitconnect (BCC) trên quy mô toàn cầu. Giá trị vốn hóa của tiền ảo BCC từng đạt 2,5 tỉ USD tại nhiều thị trường, trong đó có Việt Nam.

Đến tháng 2/2018, sàn giao dịch tiền ảo BCC bị đóng cửa sau 15 tháng hoạt động, vì bị Ủy ban Chứng khoán Texas (Mỹ) cáo buộc có liên quan đến các thương vụ đầu tư gian lận và lừa đảo. Ngay sau đó, đồng BCC trở thành “rác” sau khi bị hủy bỏ khỏi tất cả các sàn giao dịch lớn nhỏ. Hàng ngàn nhà đầu tư, trong đó không ít người ở Việt Nam cũng bốc hơi mất hàng ngàn tỷ đồng.

Đầu tháng 4 năm nay, Bộ Tư pháp đã đề xuất Chính phủ một số định hướng để xây dựng, hoàn thiện chính sách và khung pháp lý cho các sản phẩm, dịch vụ được phát triển trên nền tảng công nghệ blockchain để quản lý và định hướng phát triển tiền ảo.

Tuy nhiên đây mới chỉ là đề xuất với mục đích ban đầu là có khung pháp lý để xử lý các vấn đề về tiền ảo cùng thực tiễn áp dụng hiện nay chứ chưa phải tiến tới cho phép sử dụng, giao dịch, lưu hành tiền ảo trong tương lai gần.

“Tiền ảo” Bitcoin đang tiến sát mốc 10.000 USD/ đồng đang là “giấc mơ” của nhiều người khi lao vào thị trường tiền ảo và mồi nhử của khá nhiều bẫy đa cấp. Tuy nhiên, thành công khó ngờ của Bitcoin không nhiều và không ít các loại hình tiền ảo đang được mời chào ở Việt Nam lại rơi vào bẫy đa cấp với tính chất lừa đảo vẫn là mục tiêu cuối cùng.

Không phải tất cả tiền ảo đều xấu nhưng dốc tiền vào đây với kỳ vọng lãi suất 50-70%/ tháng, thậm chí chỉ cần bỏ ra chục triệu rồi năm sau thu về tiền tỷ thì đừng nên mờ mắt vì tham để rồi tán gia bại sản và thân bại danh liệt.

Phan Nguyễn

Nên đọc

“Biết trước” thiệt hại nhưng nhiều người vẫn lao vào tiền ảo

Thiên Rồng Việt biến tướng đa cấp, huy động tài chính trái phép bằng tiền ảo VNCoins?

Tiền ảo và lòng tham

CA TP.HCM điều tra đường dây tiền ảo iFan lừa đảo 15.000 tỷ đồng